Komu potrzebny jest kod LEI?
Kto potrzebuje kodu LEI? Kod LEI jest potrzebny osobom prawnym, które biorą udział w transakcjach finansowych i które chcą handlować na rynkach finansowych, np. kupować akcje, obligacje lub inne papiery wartościowe. Istnieje również wiele przepisów (zależnych od jurysdykcji), które wymagają uzyskania kodu LEI.
Od czasu powstania systemu LEI wprowadzono wiele nowych regulacji na całym świecie. Oznacza to, że wiele podmiotów z różnych branż musi obecnie ubiegać się o kod LEI. Szczegółowe informacje na ten temat można znaleźć poniżej.
Co to jest kod LEI?
LEI (Legal Entity Identifier) to unikalny, 20-cyfrowy kod alfanumeryczny. Jego celem jest zapewnienie zgodnej z przepisami identyfikacji podmiotów prawnych, takich jak przedsiębiorstwa i organizacje, zwłaszcza z branży finansowej.
Ma to na celu zwiększenie przejrzystości holdingów, powiązanie ich danych i ułatwienie dostępu do nich. W ten sposób minimalizuje się ryzyko finansowe związane z kontaktami z takimi podmiotami na całym świecie. Przeczytaj więcej o tym, czym jest kod LEI.
Instytucje finansowe, które zawsze potrzebują kodu LEI
Obecnie do osób prawnych, które zawsze potrzebują kodu LEI, należą instytucje finansowe, takie jak domy maklerskie, banki, firmy inwestycyjne i ubezpieczeniowe oraz unie kredytowe. Rejestr LEI ma za zadanie pomóc w procesie rejestracji kodu LEI.
Osoby fizyczne nie są jednak zobowiązane do posiadania kodu LEI, aby handlować na rynku finansowym. Dlatego jeśli nie jesteś firmą lub korporacją, nie będziesz na razie potrzebował kodu LEI.
Firmy inwestycyjne i ich klienci (UE)
Innym rodzajem organizacji, która potrzebuje kodu LEI na terenie UE, są firmy inwestycyjne i ich klienci. Wynika to z przepisów MiFID II/MiFiR, które weszły w życie w styczniu 2018 roku.
Oznacza to, że organy UE są zobowiązane do odmowy transakcji między firmami inwestycyjnymi a ich klientami, chyba że obie strony posiadają kod LEI. Sprowadza się to do zasady „bez LEI nie ma handlu”. Jeśli Twoja organizacja podlega tym wymogom MiFID II/MiFiR, możesz ubiegać się o kod LEI za pośrednictwem Rejestru LEI.
Agencje rządowe (USA)
Istnieją inne rodzaje podmiotów prawnych, które będą potrzebować kodu LEI, w tym wiele agencji finansowych rządu USA. Wynika to przede wszystkim z faktu, że Urząd Badań Finansowych wprowadził obowiązek posiadania kodu LEI.
Do takich agencji należą System Rezerwy Federalnej (FED), Komisja Handlu Towarami i Kontraktami Terminowymi (CFTC) oraz Krajowe Stowarzyszenie Komisarzy Ubezpieczeniowych (NAIC).
RTOs i ISOs
Ponadto od 2015 roku istnieją podmioty rządowe USA, które działają poza sektorem finansowym, ale również będą potrzebować kodu LEI. Zasadniczo Federalna Komisja Regulacji Energetyki (FERC) wymaga, aby wszystkie RTO (Regionalne Organizacje Przesyłowe) i ISO (Niezależni Operatorzy Systemów) posiadały kod LEI.
Podmioty, których dotyczy ustawa o przejrzystości finansowej
Na koniec warto wspomnieć, że w niedalekiej przyszłości pojawią się kolejne podmioty, które mogą być zobowiązane do posiadania kodu LEI, choć dziś nie mają takiego obowiązku.
Powodem tego jest amerykańska ustawa Regtech – Ustawa o przejrzystości finansowej. Ustawa ta, jeśli zostanie uchwalona, będzie wymagać, aby wszystkie dane uzyskane przez takie agencje były ogólnodostępne. Chodzi o to, by transakcje między takimi podmiotami oraz możliwość ich regulowania stały się bardziej wiarygodne.
Kody LEI są doskonałą metodą identyfikacji takich danych. Dlatego każdy podmiot, który ma do czynienia z wymienionymi tu agencjami regulacyjnymi, prawdopodobnie wkrótce będzie potrzebował kodu LEI.
Rejestr LEI pragnie umożliwiać podmiotom prawnym rejestrację kodów LEI w prosty, bezpieczny i opłacalny sposób w ramach procesu, który zajmuje zaledwie dwie minuty i dzięki nam jest niezwykle wygodny.
